Bankowość islamska na razie bywa traktowana jako swoista ciekawostka. Trudno się temu dziwić, gdyż udział banków islamskich w światowym sektorze bankowym (mierzony wartością aktywów), obecnie oscyluje na poziomie 1,0% - 1,5%. Trzeba jednak zwrócić uwagę na wzrostowy potencjał banków, które (przynajmniej w teorii) świadczą usługi zgodne z zasadami islamu. Takie banki pod względem zyskowności aktywów, bardzo nie ustępują już komercyjnym odpowiednikom z Europy Zachodniej, Japonii lub USA.
Iran nadal jest światowym liderem bankowości islamskiej
Przed omówieniem przykładowych zasad działania islamskich banków, warto przyjrzeć się geograficznemu rozmieszczeniu takich instytucji. Dane organizacji Islamic Financial Services Board (IFSB) wskazują, że Iran wciąż jest światowym liderem sektora określanego jako „islamic banking”. Według informacji z pierwszej połowy 2015 roku, udział wspomnianego kraju w łącznej wartości aktywów islamskich banków wynosił około 37%. Ponad dwuprocentowym wynikiem cechowały się również takie pojedyncze państwa jak Malezja (9,3%), Zjednoczone Emiraty Arabskie (8,1%), Kuwejt (5,9%), Katar (5,1%) oraz Turcja (2,9%). Trzeba jednak podkreślić, że tylko w Iranie oraz Sudanie banki islamskie stanowią całość sektora bankowego. Wysoki udział takich instytucji (ok. 50%) jest notowany również na terenie Arabii Saudyjskiej. Królestwo Saudów podobnie jak Iran, w dużej mierze odpowiada za wzrost aktywów banków islamskich wynoszący około 150% pomiędzy 2008 r. i 2015 r.
Treść znajduje się w archiwum
Możesz ją przeczytać kupując dostęp do naszego archiwum STANDARD.